Receita Mensal (MRR)
Receita Recorrente Mensal (MRR)
Soma de toda receita mensal gerada pelos planos ativos dos clientes. É calculada convertendo planos anuais e outros períodos para valores mensais equivalentes.
Fórmula: Soma de (preço do plano / período em meses) para todos os planos ativos.
Importância: MRR é a métrica mais importante para SaaS, pois mostra a receita previsível e recorrente do negócio.
R$ 23.346,43
473 clientes ativos
Lucro Líquido Mensal
Lucro Líquido Mensal
Receita total menos todos os custos (variáveis + fixos + impostos). Representa o lucro real após todas as despesas operacionais.
Fórmula: MRR - Custos Variáveis - Custos Fixos
Interpretação:
• Positivo: Empresa está gerando lucro
• Negativo: Empresa está operando no prejuízo
• Meta SaaS: Margem líquida entre 15-25%
R$ 8.809,09
Margem: 37.7%
Custos Totais Mensais
Custos Totais Mensais
Soma de todos os custos operacionais mensais:
Inclui:
• Custos Variáveis: Taxas de pagamento, mensageria, emissão de NF, impostos
• Custos Fixos: Salários, freelancers, infraestrutura
Importância: Controlar custos totais é essencial para manter margens saudáveis e garantir sustentabilidade do negócio.
R$ 14.537,34
R$ 30,73 por cliente
Break-Even
Break-Even (Ponto de Equilíbrio)
Número mínimo de clientes necessários para cobrir todos os custos fixos mensais, considerando a margem de contribuição por cliente.
Fórmula: Custos Fixos / (ARPU - Custos Variáveis por Cliente)
Interpretação:
• Se clientes atuais < break-even: Operando no prejuízo
• Se clientes atuais = break-even: Sem lucro nem prejuízo
• Se clientes ativos > break-even: Gerando lucro
Meta: Manter clientes ativos acima do break-even para garantir lucratividade.
239
clientes necessários
Resumo Financeiro Mensal
Indicadores de Saúde
Margem Bruta
93.3%
Margem Líquida
37.7%
Lucro por Cliente
R$ 18,62
Runway
Runway (Autonomia Financeira)
Tempo em meses que a empresa pode operar com a reserva de caixa atual, assumindo que não há crescimento de receita. Calculado como: (Reserva de Caixa) / (Queima Mensal).
Interpretação:
• < 6 meses: Crítico - necessidade urgente de capital
• 6-12 meses: Atenção - planejar captação
• 12-24 meses: Saudável
• > 24 meses: Excelente
Nota: Assume reserva conservadora de 3 meses de receita. Se há lucro positivo, runway é considerado ilimitado.
∞
Lucro positivo - autonomia ilimitada
Custos Variáveis (por Cliente)
% da Carteira Indica qual porcentagem da carteira de clientes utiliza cada método de pagamento ou serviço. Por exemplo, se mostra 65%, significa que 65% dos clientes pagam com Boleto/PIX.| Custo | % da Carteira | Por Cliente | Total Mensal | Total Anual |
|---|---|---|---|---|
| Taxa de Compensação (Boleto/PIX) Aplicação Parcial Este custo se aplica apenas a 65% da carteira de clientes. |
65%
Boleto/PIX
|
R$ 1,29 | R$ 611,83 | R$ 7.341,91 |
| Taxa de Cartão Aplicação Parcial Este custo se aplica apenas a 35% da carteira de clientes. |
35%
Cartão
|
R$ 0,54 | R$ 256,58 | R$ 3.078,93 |
| Taxa de Mensageria |
100%
|
R$ 0,99 | R$ 468,27 | R$ 5.619,24 |
| Taxa de Emissão de NF |
100%
|
R$ 0,49 | R$ 231,77 | R$ 2.781,24 |
| Impostos |
100%
|
R$ 8,39 | R$ 3.968,89 | R$ 47.626,72 |
| Total | R$ 11,71 | R$ 5.537,34 | R$ 66.448,03 | |
Custos Fixos Mensais
Funcionários
Total Mensal
R$ 4.000,00
R$ 48.000,00 /ano
Profissionais Freelancers
Total Mensal
R$ 2.000,00
R$ 24.000,00 /ano
Infraestrutura/Ferramentas
Total Mensal
R$ 3.000,00
R$ 36.000,00 /ano
R$ 9.000,00
R$ 108.000,00 /ano
Curva de Crescimento: Receita vs Custos
Análise de Crescimento Este gráfico mostra a evolução histórica do MRR acumulado comparado com os custos totais ao longo do tempo.Interpretação:
• Quando a linha verde (Receita) está acima da vermelha (Custos): Empresa está lucrativa
• Quando a linha vermelha está acima da verde: Empresa está operando no prejuízo
• A distância entre as linhas indica a margem de lucro
• A inclinação das linhas mostra a velocidade de crescimento
Os dados são calculados com base no MRR acumulado total de cada mês, não apenas novos planos criados.
Distribuição de Custos
Distribuição de Custos Este gráfico mostra como os custos estão distribuídos entre variáveis e fixos no período atual.Custos Variáveis: Custos que aumentam proporcionalmente com o número de clientes (taxas de pagamento, mensageria, impostos).
Custos Fixos: Custos que permanecem constantes independente do número de clientes (salários, infraestrutura).
Ideal: Em SaaS, custos variáveis devem representar 20-30% da receita, enquanto custos fixos devem diminuir como % da receita conforme a empresa escala.
Insights e Análises
Margem Saudável
Margem líquida de 37.7% está em nível saudável.
Recomendações para Melhorar Lucratividade
Acelerar Crescimento
Com crescimento otimista, a margem pode melhorar para 73.3% no próximo ano.
Projeções Financeiras (5 Anos)
| Ano | Cenário | Receita (MRR) | Custos | Lucro Líquido | Margem |
|---|---|---|---|---|---|
| 2027 | Conservador | R$ 170.066,65 | R$ 49.149,25 | R$ 120.917,40 | 71.1% |
| 2028 | Conservador | R$ 322.646,34 | R$ 84.821,66 | R$ 237.824,68 | 73.7% |
| 2029 | Conservador | R$ 481.261,19 | R$ 121.586,38 | R$ 359.674,81 | 74.7% |
| 2030 | Conservador | R$ 646.091,58 | R$ 159.476,05 | R$ 486.615,53 | 75.3% |
| 2031 | Conservador | R$ 817.322,67 | R$ 198.524,18 | R$ 618.798,49 | 75.7% |
| 2027 | Otimista | R$ 277.684,31 | R$ 74.118,50 | R$ 203.565,81 | 73.3% |
| 2028 | Otimista | R$ 557.397,62 | R$ 138.292,36 | R$ 419.105,26 | 75.2% |
| 2029 | Otimista | R$ 864.388,05 | R$ 207.403,10 | R$ 656.984,95 | 76.0% |
| 2030 | Otimista | R$ 1.200.684,02 | R$ 281.817,86 | R$ 918.866,16 | 76.5% |
| 2031 | Otimista | R$ 1.568.448,62 | R$ 361.928,12 | R$ 1.206.520,50 | 76.9% |
| 2027 | Agressivo | R$ 339.991,15 | R$ 88.224,38 | R$ 251.766,77 | 74.1% |
| 2028 | Agressivo | R$ 707.149,60 | R$ 171.053,91 | R$ 536.095,69 | 75.8% |
| 2029 | Agressivo | R$ 1.130.877,47 | R$ 264.121,93 | R$ 866.755,54 | 76.6% |
| 2030 | Agressivo | R$ 1.617.876,04 | R$ 368.641,32 | R$ 1.249.234,72 | 77.2% |
| 2031 | Agressivo | R$ 2.175.556,76 | R$ 485.953,47 | R$ 1.689.603,29 | 77.7% |